การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม: มันคืออะไร?

การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม (“SRI”) เป็นการลงทุน ไม่เพียงแต่เพื่อเพิ่มผลตอบแทนจากนักลงทุนให้สูงสุดเท่านั้น แต่ยังเพื่อส่งเสริมผลประโยชน์ทางสังคมในกระบวนการอีกด้วย

การแนะนำ

ในฐานะอดีตที่ปรึกษาทางการเงินของตัวแทนนายหน้ารายใหญ่ ฉันเชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงินสำหรับองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรที่ต้องการลงทุนในผลิตภัณฑ์การลงทุนที่สะท้อนถึงคุณค่าทางสังคมของตน

ด้วยความประหลาดใจของฉัน บริษัทของฉันมีข้อมูลน้อยมากเกี่ยวกับการลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม และวรรณกรรมชิ้นเดียวที่มีอยู่คือรายชื่อบริษัทกองทุนรวม 25-30 แห่งที่มีผลิตภัณฑ์อย่างน้อยหนึ่งรายการภายใต้ “การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม” โดยไม่มีสิ่งใด ข้อมูลอื่น ๆ.

ในไม่ช้าฉันก็ชัดเจนว่าปริมาณข้อมูลที่มีอยู่มีจำกัด ดูเหมือนว่าจะมีความเข้าใจผิด (และเป็นความเข้าใจผิดอย่างต่อเนื่อง) ว่าคุณเลิกลงทุนหากคุณลงทุนใน SRI ทั้งที่ความจริงแล้วสิ่งที่ตรงกันข้ามนั้นเป็นจริง โดยปกติ บริษัทที่มีนโยบายขององค์กรสนับสนุนความเสมอภาค สิ่งแวดล้อม และแนวทางการจัดการที่ดี จะมีผลประกอบการทางการเงินที่ดีขึ้นเช่นกัน

ทันทีที่ความจริงนี้ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวาง สถาบันขนาดใหญ่จะเริ่มจัดสรรเวลา เงิน และพลังงานมากขึ้นเพื่อส่งเสริมการวิจัย SRI และสร้างผลิตภัณฑ์ SRI มากขึ้น

ประวัติโดยย่อ

การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคมเริ่มต้นขึ้นในช่วงกลาง/ปลายทศวรรษ 1700 ระหว่างการค้าทาส เมื่อนักลงทุนได้รับการสนับสนุนให้ไม่เข้าร่วมในการปฏิบัติดังกล่าว และต่อมามีความเกี่ยวข้องกับสถาบันทางศาสนาที่แนะนำให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงบริษัท “บาป” ที่ผลิตปืน สุรา หรือยาสูบ

ในทศวรรษที่ 1960 การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคมได้พัฒนาไปสู่ความกังวลทางสังคมที่มากขึ้นเกี่ยวกับความเสมอภาคของผู้หญิง สิทธิพลเมือง และความเท่าเทียมกันของแรงงาน และในปี 1970 ได้เพิ่มประเด็นด้านสิ่งแวดล้อมและข้อกังวลทางสังคมทั่วโลก เช่น การแบ่งแยกสีผิวในแอฟริกาใต้

นับตั้งแต่ SRI ของปี 1990 ได้ครอบคลุมขอบเขตที่กว้างขึ้นของการลงทุนในเชิงบวกในสภาพแวดล้อม ความยุติธรรมทางสังคม และการกำกับดูแลกิจการ (ที่เรียกกันทั่วไปว่า “ESG” แม้ว่าฉันจะใช้ป้ายกำกับ SRI เพราะยังคงเป็นคำที่รู้จักกันอย่างแพร่หลายมากที่สุดว่า ของงานเขียนนี้)

เทรนด์

จากผลการศึกษาล่าสุดที่เผยแพร่โดย Social Investment Forum พบว่า SRI ยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่อง ในช่วงต้นปี 2010 สินทรัพย์ของ SRI มีมูลค่ามากกว่า 3 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้นมากกว่า 380 เปอร์เซ็นต์จาก 639 พันล้านดอลลาร์ในปี 2538 ซึ่งเป็นวันที่ในรายงานฉบับแรกที่ออกโดย Social Investment Forum ซึ่งครอบคลุมสถิติเหล่านี้

ตั้งแต่ปี 2548 สินทรัพย์ของ SRI เพิ่มขึ้น 34% ในขณะที่สินทรัพย์ที่มีการจัดการแบบดั้งเดิมเพิ่มขึ้นเพียง 3% และตั้งแต่ปี 2550 จนถึงต้นปี 2553 (ในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอย) การเพิ่มขึ้นของสินทรัพย์แบบดั้งเดิมที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพนั้นน้อยกว่า 1% เมื่อเทียบกับการเพิ่มขึ้น 13% ในสินทรัพย์ SRI ทุกวันนี้ การลงทุนประมาณ 1 ในทุก ๆ 8 ดอลลาร์ ในรูปแบบของการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

Social Investment Forum ให้ความสำคัญกับการเติบโตนี้โดยส่วนใหญ่มาจากความต้องการของลูกค้า รวมถึงกฎหมายและระเบียบข้อบังคับในระดับที่น้อยกว่า

สนใจเพิ่มเติม https://www.bangkokbanksme.com/en/loan-business